Chulalongkorn University Theses and Dissertations (Chula ETD)
Other Title (Parallel Title in Other Language of ETD)
การปรับปรุงกระบวนการสำหรับผลิตภัณฑ์สินเชื่อบ้านของธนาคารพาณิชย์ในประเทศไทย
Year (A.D.)
2019
Document Type
Thesis
First Advisor
Jeerapat Ngaoprasertwong
Faculty/College
Faculty of Engineering (คณะวิศวกรรมศาสตร์)
Department (if any)
The Regional Centre for Manufacturing Systems Engineering (ศูนย์ระดับภูมิภาคทางวิศวกรรมระบบการผลิต)
Degree Name
Master of Engineering
Degree Level
Master's Degree
Degree Discipline
Engineering Management
DOI
10.58837/CHULA.THE.2019.195
Abstract
According to digital disruption has become key factor that stimulates changing in business nowadays including banking business. To respond through rapid change in customer behavior and become competitive among rivals, this research is aimed to improve business process of housing loan product in one of commercial banks in Thailand which is mainly operated in manual operation and paper process and believed to be main symptoms of bottleneck in lending process. The main objective of this research is to reduce lead time of housing loan business by going through the detail of business process to reveal wastes or non-value-added activities using appropriate lean tools and find possible solution to assess for improvement. By approach of lean tool known as Value Stream Mapping that being used as a key tool in research methodology, it revealed that majority of wastes were from long waiting time and long query time causing from unneccesary tasks and noncontinuous of traditional process. Therefore, possible solution from lean concept including method of simplifying and streamling of process and standardization were considered. In addition, gathering with the concept of digital transformation in banking industry which were also revealed as the final solution in the form of new system implementation that was conducted in the studied bank, it showed improvement in shorter lead time by contribution of key capabilities from the new system implementation including electronic credit bureau check, automated credit decision management. The result revealed 62.3% improvement from reduction of cycle time in pre-screening stage that contributed lead time to reduce from 11 days to 6 days which can imply that by enhancement of transforming the process to be digitalized, it can contribute the process to be more efficient, seamless, and respond to the rapid changing in banking business decently.
Other Abstract (Other language abstract of ETD)
เนื่องจากการปฏิรูปหรือเปลี่ยนแปลงที่เกิดจากการประยุกต์ใช้เทคโนโลยีดิจิตอลและโมเดลธุรกิจแบบใหม่ (Digital Disruption)ได้กลายเป็นปัจจัยสำคัญที่กระตุ้นการเปลี่ยนแปลงของธุรกิจในปัจจุบันรวมถึงธุรกิจธนาคาร เพื่อตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงพฤติกรรมของลูกค้าอย่างรวดเร็วและสามารถแข่งขันได้ระหว่างคู่แข่ง งานวิจัยนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อปรับปรุงกระบวนการธุรกิจของผลิตภัณฑ์สินเชื่อเพื่อที่อยู่อาศัยในธนาคารพาณิชย์แห่งหนึ่งในประเทศไทย ซึ่งดำเนินกระบวนการแบบดำเนินด้วยตนเองและกระบวนการกระดาษซึ่งถือว่าเป็นสาเหตุหลักของคอขวดในกระบวนการสินเชื่อ และมีวัตถุประสงค์เพื่อลดระยะเวลาดำเนินการในกระบวนการ โดยเจาะลึกถึงรายละเอียดของกระบวนการเพื่อแสดงให้เห็นความสูญเสียหรือกิจกรรมที่ไม่เพิ่มมูลค่าด้วยการนำเอาแนวคิดและเครื่องมือแบบลีน (Lean) ที่เหมาะสมและหาแนวทางที่เป็นไปได้ในการประเมินเพื่อปรับปรุง เครื่องมือแบบลีนที่เรียกว่าการวิเคราะห์แผนภูมิสายธารแห่งคุณค่า (Value Stream Mapping) ถูกใช้เป็นเครื่องมือหลักในแนวทางปฎิบัติของงานวิจัยนี้ โดยหลังจากที่มีการนำแผนภูมิดังกล่าวมาปรับใช้ในการวิเคราะห์สถานะปัจจุบันของกระบวนการ พบว่าของเสียส่วนใหญ่เกิดจากการรอคอยที่ยาวนานและเวลาในการสืบค้นที่ยาวนานซึ่งเกิดจากงานที่ไม่เป็นระเบียบและกระบวนการแบบเดิมที่ไม่มีความต่อเนื่อง ดังนั้นจึงมีการพิจารณาวิธีแก้ปัญหาจากแนวคิดแบบลีนด้วยการลดความซับซ้อนและเพิ่มความคล่องตัวของกระบวนการ การทำให้กระบวนการเป็นมาตรฐาน อีกทั้งการนำแนวคิดของการเปลี่ยนแปลงทางดิจิทัลในอุตสาหกรรมการธนาคารในรูปแบบของการเสนอระบบใหม่ที่เป็นระบบอัตโนมัติ หลังจากที่มีการนำเสนอระบบใหม่ในกระบวนการสินเชื่อที่อยู่อาศัย พบว่าระยะเวลารอคอยสินค้าสั้นลงด้วยความสามารถหลักจากระบบใหม่ที่มีการตรวจสอบเครดิตบูโรอิเล็กทรอนิกส์ และการจัดการกับการตัดสินใจของสินเชื่อแบบอัตโนมัติที่สามารถปรับปรุงและลดรอบเวลาได้ดีกว่าเดิม 62.3% ในขั้นตอนคัดกรองของกระบวนการซึ่งส่งให้ระยะเวลารอคอยสินค้าสั้นลงจากเดิม 11 วันเหลือ 6 วัน จึงบ่งบอกได้ว่าการปรับปรุงกระบวนการให้เป็นดิจิทัลสามารถส่งผลให้กระบวนการมีประสิทธิภาพ ราบรื่น และตอบสนองต่อการเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วของธุรกิจธนาคารได้อย่างเหมาะสม
Creative Commons License
This work is licensed under a Creative Commons Attribution-NonCommercial-No Derivative Works 4.0 International License.
Recommended Citation
Santitrakulvech, Araya, "Process improvement of housing loan product in Thailand commercial bank" (2019). Chulalongkorn University Theses and Dissertations (Chula ETD). 8571.
https://digital.car.chula.ac.th/chulaetd/8571